FRA

Potřebujete zajistit pevnou budoucí úrokovou sazbu? Nabízíme vám řešení, jak ji pomocí FRA zajistit na následující úrokové období.

  • Zajištění proti kurzovému pohybu
  • Minimalizace vlivu pohybu úrokových sazeb do cash-flow firmy
  • Obchod je možné uzavřít v jakékoliv měně na kurzovním lístku banky
  • Rychlé uzavření obchodu po telefonu s dealerem

Podrobnosti o produktu

FRA vám pomůže zajistit výši úrokových sazeb do budoucna. Kromě toho však nabízí i další výhody.

Forward Rate Agreement (FRA) umožňuje úrokové zajištění pro určité období v budoucnu. Jedná se o bilančně neutrální transakci. Nedochází tedy k výměně jistiny, na konci úrokového období. Dochází pouze k vyrovnání rozdílu mezi dohodnutou cenou FRA a referenční cenou v době splatnosti kontraktu. Cena FRA se vztahuje na jedno úrokové období.

  • Obchody je možné uzavírat v pracovní dny v čase od 08:30 do 17:00 CET.
  • Standardní periody jsou za 1, 3, 6, 9 měsíců na 3 měsíce (tzn. 1x4, 3x6, 6x9, 9x12) a za 3 a 6 měsíců na 6 měsíců (tzn. 3x9, 6x12); maximální splatností FRA jsou 2 roky

Co je potřeba k sjednání FRA?

  • Uzavřít s Raiffeisenbank smlouvu TMA (Treasury Master Agreement)
  • Sdělit Raiffeisenbank přidělený LEI (Legal Entity Identifier)

Příklad:

  • Klient koupí  FRA ve výši 100 miliónů Kč na úrokové období od 03.06.2014 do 03.09.2014 (92 dnů), v němž se klient zavázal platit sazbu 4 % a Raiffeisenbank se zavázala klientovi platit sazbu ve výši tříměsíční PRIBOR.
  • Jestli je dne 30. 5.2014 (2 pracovní dny před 3. 6.) hodnota sazby tříměsíční PRIBOR je například 4,2 %, Raiffeisenbank zaplatí klientovi částku (4,2 – 4 %) x 92/360 x 100 miliónů Kč = 51 111 Kč.
  • Jestli je dne 30. 5.2014 hodnota sazby 3měsíční PRIBOR nižší než 4 %, klient zaplatí Raiffeisenbank částku (4% - 3měsíční PRIBOR) x 92/360 x 100 miliónů Kč.

Může vás zajímat

Úrokový SWAP (IRS, CCS) Chcete se zajistit proti výraznému pohybu úrokových sazeb v budoucnu? Využijte našich služeb a poradenství v oblasti úrokových SWAPů (IRS nebo CCS), které vám k tomu pomohou v dlouhodobém horizontu.
Úroková opce Chcete se pojistit proti nepříznivému vývoji úrokových sazeb? Využijte úrokové opce.
Kurzovní lístek Přehled měn, ve kterých je možné uzavírat obchody.

Navštivte nás ve firemním centru

Vyhledejte si nejbližší firemní centrum, naši bankéři se o vás postarají.

Všechna firemní centra