ÚROKOVÝ SWAP (IRS, CCS)

  • Zajištění proti nepříznivému pohybu úrokových sazeb
  • Rychlost uzavření obchodu
  • Žádné poplatky

Podrobné informace o produktu

Interest Rate Swap (IRS)

IRS je dohoda o výměně fixní úrokové sazby za pohyblivou úrokovou sazbu mezi protistranami v jedné měně. Pohyblivá úroková sazba je refixována vždy pro dílčí úrokové období dle referenční sazby (PRIBOR, EURIBOR, LIBOR, atd. většinou na období 1M, 3M, 6M). Používá se pro zajištění proti nepříznivému pohybu úrokových sazeb na trhu. Operace se vždy sjednává na určité období (od 1 roku do 30 let).

Cross Currency úrokový Swap (CCS)

CCSCross curency SWAP. je dohoda o výměně úrokových sazeb v různých měnách - výměna úrokové sazby (fixní, pohyblivá) v jedné měně za úrokovou sazbu (fixní, pohyblivá) v druhé měně. Dochází nebo nedochází k výměně jistiny dle potřeb klienta. Používá se pro zajištění proti nepříznivému pohybu úrokových sazeb na trhu, ale i nepříznivému pohybu FX kurzu. Operace se vždy sjednává na určité období (od 1 roku do 30 let).

  • Operace typu IRS jsou analogické standardním depozitům nebo úvěrům s tím rozdílem, že jde o dohodu o úrokové sazbě na budoucí období
  • IRS a CCS lze uzavírat se splatností až 30 let
  • Všechny Treasury produkty můžete uzavřít pod jednou smlouvou.
  • Obchody lze uzavírat telefonicky s pracovníky útvaru Treasury
  • Obchody je možné uzavírat v pracovní dny v čase od 08:30 do 17:00 CET.

Co je potřeba k uzavření úrokového SWAPu?

  • Uzavřít s Raiffeisenbank smlouvu TMA (Treasury Master Agreement)
  • Sdělit Raiffeisenbank přidělený LEI (Legal Entity Identifier)