Informace o založení účtu pro právnické osoby

Jako právnická osoba si můžete podnikatelský účet založit buď snadno online, nebo na jakékoli pobočce.

Obecné informace potřebné k založení účtu

Vlastnická struktura

Bude třeba doložit celou vlastnickou strukturu, a to všech osob a firem ve vlastnické struktuře nad klientem a dále pak všech skutečných majitelů.

Fyzické osoby dokládají datum narození, adresu trvalého bydliště, občanství, zemi narození, zda je osoba politicky exponovanou osobou, jméno a příjmení.
Firmy dokládají IČO, adresu sídla, název, zemi registrace a předmět činnosti.

Pokud jsou ve vlastnické struktuře více než 3 úrovně, budete vyzváni k jejímu grafickému doložení, tzv. mapa struktury.

Statutární orgán

Musíte uvést všechny členy statutárního orgánu nebo osoby v obdobném postavení, včetně aktuálních záznamů v obchodním rejstříku. Uvedené údaje požadujeme u vlastnické struktury či statutárního orgánu u všech firem nebo osob v prvním či druhém stupni vlastnické struktury, tzv. bezprostředně nad klientem.

Můžeme vás vyzvat k doložení dokumentů prokazujících vlastnickou strukturu, řídící strukturu nebo skutečné majitele. Tyto dokumenty požaduje vždy v případě firem, které se zabývají zbrojním průmyslem, provozují herny a loterie nebo působí v oblasti zábavy pro dospělé atp.

Předmět činnosti

Firma je povinná uvést všechny předměty činnosti dané firmy, a to i ty minoritní. Konkrétně, tak aby bylo patrné, čím se firma zabývá a specifikovat svůj hlavní předmět činnosti.

Země působnosti

Platí povinnost uvést všechny země, ve kterých daná firma působí (nejen ty hlavní) a také uvést hlavní odběratele i dodavatele (včetně země, pokud to není ČR).

Daňová rezidence

Je třeba uvést svou daňovou rezidenci, včetně DIČ.

Vlastnická struktura

Statutární orgán

Předmět činnosti

Země působnosti

Daňová rezidence

Bude třeba doložit celou vlastnickou strukturu, a to všech osob a firem ve vlastnické struktuře nad klientem a dále pak všech skutečných majitelů.

Fyzické osoby dokládají datum narození, adresu trvalého bydliště, občanství, zemi narození, zda je osoba politicky exponovanou osobou, jméno a příjmení.
Firmy dokládají IČO, adresu sídla, název, zemi registrace a předmět činnosti.

Pokud jsou ve vlastnické struktuře více než 3 úrovně, budete vyzváni k jejímu grafickému doložení, tzv. mapa struktury.

Povinnost provádět kontrolu

Raiffeisenbank se řídí dle zákona č. 253/2008 Sb., který mimo jiné stanovuje bance povinně provádět kontrolu klienta a klientovi povinnost s bankou v tomto ohledu spolupracovat.

Se všemi doloženými informacemi nakládáme v souladu s bankovním tajemstvím. Více informací naleznete v sekci AML a KYC opatření – povinné kontroly.

Jak na založení právnické osoby

Založení právnické osoby registrované v ČR

Každá právnická osoba, která žádá o založení účtu musí být zapsána v obchodním nebo obdobném rejstříku (vyjma specifických případů). Výpis z OR nemusí být bance dokládán v papírové formě, ověření probíhá elektronicky přes www.justice.cz. V případě, že jsou v rejstříku informace o statutárních orgánech nebo společnících skryty dle zákona č. 304/2013 Sb., zákon o veřejných rejstřících právnických a fyzických osob, banka není povinna právnické osobě účet otevřít. Je třeba údaje nechat v rejstříku odkrýt nebo je třeba doložit výpis z OR s odkrytými údaji.

Zároveň banka ověřuje zapsání skutečných majitelů společnosti do Evidence skutečných majitelů. V případě neaktuálních informací v rejstříku nebo úplné absence zápisu v evidenci skutečných majitelů, banka vyzve klienta k nápravě dle zákona o evidenci skutečných majitelů. V případě, že jsou informace skryty, je nutné doložit ověřený výpis s odkrytými údaji.

Základní informace, které bude třeba bance sdělit:

Očekávaný hlavní zdroj prostředků
Předpokládané roční tržby/obrat
Předpokládaná forma platebního styku (zahraniční, tuzemská atd.)
Předpokládaný typ transakcí (hotovostní, bezhotovostní)
Základní informace o firmě (sídlo, daňovou rezidenci, provozovny, sklady, počet zaměstnanců, největší dodavatelé a odběratelé, webové stránky atd.)

Banka je kdykoliv oprávněna žádat o doložení sdělených informací.

Banka je oprávněna založení právnické osoby kdykoliv odmítnout, a to i bez udání důvodu.

Bez doložení veškeré potřebné dokumentace nelze navázat obchodní vztah. Doba založení účtu u banky může být i více pracovních dní.

Založení právnické osoby na základě plné moci

Založení právnické osoby v segmentu Podnikatelé a malé firmy na základě plné moci banka neumožňuje. Prvotní navázání smluvního vztahu musí být vždy za účasti oprávněných jednatelů.

Plnou moc, po zřízení dispozičních práv jednatelem, lze využít až pro následnou obsluhu již otevřeného firemního účtu a některé servisní činnosti.

Založení právnické osoby registrované v zahraničí

Požadované dokumenty:

Výpis z obchodního rejstříku, který není starší než 6 týdnů. Výpis musí být přeložen do českého jazyka a úředně ověřen.
Výpis z evidence skutečných majitelů, pokud je v dané zemi registr veden.
Dle země, která listinu vydala, může být potřeba ještě tzv. vyššího ověření (Apostila, Superlegalizace).

Základní informace, které bude třeba bance sdělit:

Předmět podnikání (konkrétní, objasňující business model dané firmy)
Ekonomická vazba na ČR (doložená smlouvami s dodavateli a odběrateli z ČR, kancelář, provozovna, sklady v ČR apod.)
Předpokládané roční tržby a obrat
Předpokládaná forma platebního styku (zahraniční, tuzemská atd.)
Předpokládaný typ transakcí (hotovostní, bezhotovostní)
Základní informace o firmě (sídlo, daňovou rezidenci, provozovny, sklady, počet zaměstnanců, největší dodavatelé a odběratelé, webové stránky atd.)
Zdroj finančních prostředků, který si banka může vyžádat i prostřednictvím doložení konkrétní dokumentace (obecně vyžadujeme doložení poslední výroční zprávy, výsledovky či výpisů z účtů u jiné banky)

Banka je kdykoliv oprávněna žádat o doložení sdělených informací.

Každá zahraniční firma je individuálně posuzována, tudíž poskytnutí produktu není možné zrealizovat na počkání.