Každá právnická osoba, která žádá o založení účtu musí být zapsána v obchodním nebo obdobném rejstříku (vyjma specifických případů). Výpis z OR nemusí být bance dokládán v papírové formě, ověření probíhá elektronicky přes www.justice.cz. V případě, že jsou v rejstříku informace o statutárních orgánech nebo společnících skryty dle zákona č. 304/2013 Sb., zákon o veřejných rejstřících právnických a fyzických osob, banka není povinna právnické osobě účet otevřít. Je třeba údaje nechat v rejstříku odkrýt nebo je třeba doložit výpis z OR s odkrytými údaji.
Zároveň banka ověřuje zapsání skutečných majitelů společnosti do Evidence skutečných majitelů. V případě neaktuálních informací v rejstříku nebo úplné absence zápisu v evidenci skutečných majitelů, banka vyzve klienta k nápravě dle zákona o evidenci skutečných majitelů. V případě, že jsou informace skryty, je nutné doložit ověřený výpis s odkrytými údaji.
Základní informace, které bude třeba bance sdělit:
- Očekávaný hlavní zdroj prostředků
- Předpokládané roční tržby/obrat
- Předpokládaná forma platebního styku (zahraniční, tuzemská atd.)
- Předpokládaný typ transakcí (hotovostní, bezhotovostní)
- Základní informace o firmě (sídlo, daňovou rezidenci, provozovny, sklady, počet zaměstnanců, největší dodavatelé a odběratelé, webové stránky atd.)
Banka je kdykoliv oprávněna žádat o doložení sdělených informací.
Banka je oprávněna založení právnické osoby kdykoliv odmítnout, a to i bez udání důvodu.
Bez doložení veškeré potřebné dokumentace nelze navázat obchodní vztah. Doba založení účtu u banky může být i více pracovních dní.
