CZK LifeCycle Fund 2040
Popis fondu
| Charakteristika fondu: | Fond pro dlouhodobé investory s v čase proměnlivou investiční strategií. |
| Začátek prodeje: | 1. října 2010 |
| Upisovací období: | 1. - 31. října 2010 |
| Datum vzniku: | 3. listopadu 2010 |
| Nominální hodnota: | 1 000 Kč |
| Typ fondu: | Reinvestující |
| Benchmark (srovnání): | Vzhledem k charakteristice fondu fond nemá stanoven benchmark |
Investiční strategie
V první fázi fond investuje zejména do akcií a dalších aktiv s vysokým potenciálem růstu tak, aby dosáhl maximálního zhodnocení. Možnost vyššího kolísání hodnoty akcií je kompenzována dlouhodobým investičním horizontem, ve kterém právě akcie mohou zhodnotit Vaše finance nejvýrazněji.
Jak se Vaše investice vyvíjí, můžete aktuálně sledovat z pohodlí svého domova prostřednictvím internetového bankovnictví.
Ve druhé fázi bude fond Váš majetek postupně převádět do konzervativnějších, a tedy stabilnějších typů investičních nástrojů, jakými jsou zejména dluhopisy a nástroje peněžního trhu. Tento postupný přesun aktiv zajistí ochranu dosaženého zhodnocení před kolísáním trhu a stabilizuje případně dosažené výnosy.
Ve třetí fázi pak bude veškerý majetek fondu relokován do dluhopisů s průměrnou dobou splatnosti 3 roky.
Regionální zaměření
50 % portfolia fondu je alokováno do českých akcií a dluhopisů, 50 % do globálních fondů se zaměřením na perspektivní rozvíjející se trhy, kde je očekáván nadprůměrný růst.
Typ investora
Fond pro ty, co myslí do budoucnosti. Ať už na své zajištění v penzi, na snadnější start pro své děti nebo jen chtějí dlouhodobě zhodnocovat své peníze.
Míra rizika
Vzhledem k velkému podílu akicií v portfoliu je riziko obecně vysoké. Nicméně vzhledem k velmi dlouhodobé strategii lze riziko označit jako přiměřené a akceptovatelné.
Investiční horizont
Při dodržení strategie fondu je investiční horizont přes 30 let, při alternativních plánech je minimální doporučený horizont 7 let.
