Úvěry na financování výroby
Krátkodobý či střednědobý úvěr je určen k účelovému financování provozních potřeb spojených s výrobou a kompletaci zakázky dle příslušné kupní smlouvy. Ta je uzavřena mezi klientem a tuzemským nebo zahraničním odběratelem. Je poskytován v Kč či v zahraniční měně.
- Výhody
- Popis produktu
Výhody
- zajištění zdrojů pro financování kontraktu ve výrobní fázi bez nutnosti vyšších zálohových plateb od odběratele
- snadnější sledování průběhu plnění kontraktu umožňuje získání úvěru i méně bonitními klienty
- možnost splacení úvěru z výnosu navazující pohledávky za odběratelem při promptní platbě nebo při odložené platbě z úvěru poskytnutého na krytí této pohledávky či z jejího odkupu bankou
Úvěr na financování výroby je významným pomocníkem pro získání i finančně velmi náročných zakázek.
Popis produktu
Čerpání a splácení
Úvěr může být poskytnut ve formě fixních úvěrových tranží či kontokorentního úvěru.
Čerpání je obvykle postupné a probíhá:
- v termínech odpovídajících harmonogramu náběhu nákladů výroby dle kontraktu a v limitech stanovených na základě kalkulace nákladů výroby kontraktu
Specifické doklady k čerpání (uplatnění závisí na podmínkách úvěrového případu):
- kopie platné a účinné kupní smlouvy
- kalkulace nákladů kontraktu
- harmonogram náběhu nákladů a cash-flow
- podklady dokládající účelovost čerpání úvěru
Úvěr je splatný k datu vzniku pohledávky z realizovaného kontraktu, případně z inkasa pohledávky či z navazujícího financování úvěrem na pohledávky nebo z odkupu pohledávky bankou.
Zajištění
Předpokladem financování je kladné posouzení zajištění návratnosti budoucí pohledávky z kontraktu před poskytnutím úvěru.
Požadavky na zajištění úvěru sdělí banka klientovi v návaznosti na jejím posouzení konkrétního kontraktu.