Fyzický Cash Pooling
Produkt je oblíbený nástroj pro úrokovou optimalizaci a koncentraci likvidity. Dochází při něm k faktickému snížení zůstatků u přebytkového účtu a zvýšení u deficitních účtů na nulový zůstatek.
Výhody
- optimalizace úrokových výnosů a nákladů
- možnost zařazení účtů různých právnických osob
- denní koncentrace likvidity celé skupiny na vybraný účet
- detailní reporty poskytované bankou (XLS formát)
Informace o produktu
Nejobvyklejší formou Fyzického cash poolingu je tzv. Zero balancing. Jeden z účtů napojených do systému je označen jako Master účet – kreditní zůstatky všech ostatních účtů napojených do systému jsou na konci dne převedeny ve prospěch Master účtu, případné debetní zůstatky jsou z Master účtu vyrovnány.
Kromě úrokové optimalizace lze Fyzický cash pooling využívat jako nástroj pro koncentraci likvidity na vybraném účtu.
Jednou ze služeb poskytovaných v rámci tohoto produktu je i pravidelné zasílání detailních přehledů převáděných zůstatků.
Kontakt
Jméno: Cash Management Department
Ulice: Hvězdova 1716/2b
PSČ – město: 140 78 Praha 4
Telefon: +420 225 541 890
E-mail: cm@rb.cz
Související odkazy
Automatické převody zůstatků
Fiktivní cash pooling