Fiktivní Cash Pooling
Tento produkt je efektivní nástroj pro optimalizaci úrokových výnosů a nákladů. Banka účtuje zůstatky celé skupiny účtů a na konci účetního období výsledný úrok rozděluje mezi různé účty. A to na základě jejich denních zůstatků.
Výhody
- optimalizace úrokových výnosů a nákladů
- možnost zařazení účtů různých právnických osob
- nejsou nutné fyzické převody zůstatků
- detailní reporty poskytované bankou (XLS formát)
Informace o produktu
Na účtech zapojených do Fiktivního cash poolingu banka neúročí zůstatek konkrétního účtu, ale tzv. konsolidovaný zůstatek celé skupiny. Výsledný skupinový úrok je bankou na konci účetního období distribuován mezi jednotlivé účty systému v závislosti na jejich denních zůstatcích.
Fiktivní cash pooling umožňuje dosahovat stejného efektu úrokové optimalizace jako v případě Fyzického cash poolingu bez nutnosti fyzicky převádět zůstatky účtů.
V případě účtů různých právnických osob lze nastavit interní úrokovou sazbu, za niž se subjekty se zápornými zůstatky financují od subjektů s kladnými zůstatky.
Kontakt
Jméno: Cash Management Department
Ulice: Hvězdova 1716/2b
PSČ – město: 140 78 Praha 4
Telefon: +420 225 541 890
E-mail: cm@rb.cz
Související odkazy
Automatické převody zůstatků
Fyzický cash pooling