Měnový forward
Umožňuje klientům vyměnit částku v jedné měně za částku v druhé měně s vypořádáním v budoucnu (maximálně 3 roky).
Výhody
- rychlost komunikace
- obchody je možné uzavírat prostřednictvím přímé telefonické komunikace s pracovníky útvaru Treasury nebo volitelně prostřednictvím odpovědného pracovníka útvaru Corporate Banking
- pro měnový forward je vedle standardní délky vypořádání (do 1 roku) možné dohodnout i delší vypořádání (do 3 let)
- rozdíl kurzu měnové konverze a měnového forwardu je v přímé závislosti na rozdílu úrokových sazeb příslušných měn
- žádné poplatky
- pohodlí
- komunikace po telefonu
- útvar Treasury současně nabízí služby sledování požadovaných úrovní devizových kurzů, realizaci objednávek na stanovených úrovních kurzů, a to včetně možnosti zadávání objednávek přes noc
- klient si nemusí otevírat účty ve dvou měnách, kterých se měnový forward týká; možnost vypořádání na jednom účtu
Popis produktu
Měnový forward s vypořádáním ve dvou měnách (tzv. delivery):
- v den vypořádání se vypořádají dvě částky ve dvou měnách
- dne 02.01.2008 si klient domluvil prodej 1 milionu EUR za CZK kurzem 26.000 se dnem vypořádání 28.02.2008
- dne 28.02.2008 z klientova účtu v EUR ubude 1 milion EUR a na klientově účtu v CZK přibude 26 miliónů Kč
Měnový forvard s vypořádáním v jedné měně:
- dne 28.02.2008 přibude na klientově účtu v CZK 1 milion Kč, jako rozdíl mezi domluveným kurzem (26.000) a aktuálním kurzem (25.000) vynásobený domluvenou částkou (1 milion eur)
- v den vypořádání se vypořádá jenom jedna částka v jedné měně
- dne 02.01.2008 si klient domluvil prodej 1 milionu eur za CZK kurzem 26.000 se dnem vypořádání 28.02.2008
- nechť aktuální kurz EUR - CZK dne 28.02.2008 je 25.000
Jak produkt získat
Uzavření smlouvy TMA (Treasury Master Agreement)