TV se zvýšeným výnosem
Vklad, který je při založení i ukončení v téže měně a za jistých předem určených podmínek má podstatně vyšší úročení než klasický termínovaný vklad. Podmínka je většinou vázána na vývoj předem určeného měnového páru.
Výhody
- rychlost komunikace
- obchody je možné uzavírat prostřednictvím přímé telefonické komunikace s pracovníky útvaru Treasury
- lepší úročení než u klasických termínovaných vkladů
- splatnost od 1 týdne do 18 měsíců
- žádné poplatky
- pojištění vkladu ze zákona
- pohodlí
- komunikace po telefonu
Popis produktu
Příklad
- klient si zřídí termínovaný vklad v CZK, 20 000 000 Kč na 1 měsíc, maximální úročení 5 %, navázaný na vývoj kurzu EUR/CZK
- jestliže na konci vkladu se kurz EUR/CZK nachází pod hranicí 26.000, klient dostane úrok ve výši 5 %
- jestliže na konci vkladu se kurz EUR/CZK nachází nad hranicí 26.000 nebo na ní, klient dostane úrok ve výši 0.5 %
Podmínky získání
Uzavření smlouvy TMA (Treasury Master Agreement) a částka vyšší než 10 miliónů Kč nebo její ekvivalent v cizí měně.