Duální měnové
Duální měnový termínovaný vklad je termínovaný vklad, který je založen v jedné měně, má podstatně vyšší úročení než klasický termínovaný vklad a na jeho konci může být jistina vrácena v jiné měně. Je to vklad, který je navázán na vývoj předem určeného měnového páru.
Výhody
- rychlost komunikace
- obchody je možné uzavírat prostřednictvím přímé telefonické komunikace s pracovníky útvaru Treasury
- lepší úročení než u klasických termínovaných vkladů
- splatnost od 1 týdne do 18 měsíců
- žádné poplatky
- pojištění vkladu ze zákona
- pohodlí
- komunikace po telefonu
Popis produktu
Příklad
- klient si zřídí duální měnový termínovaný vklad v EUR, 500 000 eur na 1 měsíc, úročení 7 %, navázaný na vývoj kurzu EUR/CZK
- jestliže se na konci vkladu kurz EUR/CZK nachází pod hranicí 26.000, klient dostane zpátky jistinu 500 000 eur
- jestliže se na konci vkladu kurz EUR/CZK nachází nad hranicí 26.000 nebo na ní, klient dostane zpátky jistinu 13 000 000 Kč. (500 000 eur * 26.000 = 13 000 000 Kč)
Podmínky získání
Uzavření smlouvy TMA (Treasury Master Agreement) a částka vyšší než 10 miliónů Kč nebo ekvivalent v cizí měně.